Programme d'apprentissage sur la gestion de patrimoine

Notre parcours vous accompagne dans la compréhension de votre situation financière personnelle. Pas de formules magiques ni de promesses irréalistes – juste des outils concrets pour mieux visualiser votre patrimoine et prendre des décisions plus éclairées.

Début : septembre 2025
Durée : 6 mois en continu
Format : sessions hebdomadaires
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Notre approche pédagogique

On vous montre comment construire une vue d'ensemble de vos finances. Chaque personne avance à son rythme, avec des exemples tirés de situations réelles.

1

Analyse de départ

Vous commencez par cartographier vos actifs et passifs actuels. Ça prend du temps au début, mais c'est la base. On vous guide pour identifier ce qui compte vraiment dans votre bilan personnel.

2

Compréhension des mécanismes

Les calculs de patrimoine net peuvent sembler abstraits. On décompose chaque élément avec des cas pratiques. Vous apprenez à interpréter les chiffres plutôt que de simplement les additionner.

3

Pratique avec vos données

Après la théorie, vous appliquez les concepts à votre propre situation. C'est là que ça devient intéressant – et parfois surprenant. Les participants découvrent souvent des aspects qu'ils n'avaient jamais considérés.

4

Suivi et ajustements

Le patrimoine évolue avec le temps. On vous montre comment actualiser vos calculs et repérer les tendances. L'objectif est que vous puissiez maintenir cette habitude après la formation.

Tableau d'analyse financière avec documents et calculatrice

Un parcours structuré en quatre phases

Chaque phase dure environ six semaines. Les concepts s'appuient les uns sur les autres, donc l'ordre a son importance. Vous recevez des exercices à compléter entre les sessions.

Phase 1

Fondations du bilan

Identification des catégories d'actifs et de passifs. Création d'un premier inventaire personnel. Discussion sur les erreurs courantes de classification.

Phase 2

Évaluation des actifs

Méthodes d'estimation pour l'immobilier, les véhicules, les placements. Comment obtenir des valeurs réalistes sans recourir à des expertises coûteuses.

Phase 3

Calcul du patrimoine net

Formules de calcul détaillées avec exemples variés. Interprétation des résultats selon différentes situations familiales et professionnelles.

Phase 4

Suivi dans la durée

Mise en place d'un système de suivi trimestriel. Identification des indicateurs pertinents pour mesurer l'évolution de votre situation financière.

Personne travaillant sur un ordinateur avec des graphiques financiers

Retours d'anciens participants

Portrait de Ludovic Ferrand

Ludovic Ferrand

Session printemps 2024

« J'ai découvert que je sous-estimais certains actifs et que j'oubliais complètement d'autres. Le programme m'a donné une méthode claire pour faire le point chaque trimestre. C'est devenu un réflexe maintenant. »

A maintenant une vue complète de sa situation et met à jour son bilan tous les trois mois depuis un an.

Portrait de Sabine Delvaux

Sabine Delvaux

Session automne 2024

« Les exemples concrets m'ont vraiment aidée. On ne parle pas de théorie abstraite mais de situations que je peux reconnaître. J'ai appris à distinguer ce qui compte vraiment dans mon patrimoine. »

Utilise désormais les outils de suivi pour planifier ses projets à moyen terme avec plus de clarté.

Portrait de Rémi Blanchard

Rémi Blanchard

Session hiver 2024

« Le rythme était adapté, même pour quelqu'un qui n'a jamais fait ça. Les formateurs répondent aux questions sans jugement. J'ai apprécié l'approche progressive qui respecte le niveau de chacun. »

A créé son premier bilan patrimonial complet et continue de l'enrichir avec de nouvelles connaissances.

Portrait de Céline Moreau

Céline Moreau

Session printemps 2024

« Six mois peuvent sembler longs, mais c'est nécessaire pour bien assimiler. Chaque phase apporte quelque chose de nouveau. J'aurais aimé découvrir ce programme plus tôt dans mon parcours professionnel. »

Partage maintenant ses connaissances avec ses proches et les encourage à structurer leur propre vision financière.

Prochaine session en septembre 2025

Les inscriptions ouvrent en juin. Le nombre de places est limité pour maintenir un accompagnement de qualité. Contactez-nous pour recevoir le programme détaillé et les modalités d'inscription.

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